5 tendances macroéconomiques qui influencent actuellement votre portefeuille.

Une multitude de facteurs influenceront le rendement de vos investissements. Votre retour sur investissement peut s’améliorer si vous comprenez quelles tendances macro pourraient nuire à la construction de votre portefeuille financier.

1. Nous sommes déjà en WW3.

Les États-Unis, la Chine et la Russie ont leurs raisons de fournir une aide humanitaire à l’Ukraine. Habituellement, l’intérêt pour un autre pays n’est pas toujours totalement désintéressé. La plupart des pays ont quelque chose à gagner de la situation.

En tout cas, la Réserve fédérale rapporte que le dollar américain (USD) est la monnaie de réserve dominante dans le monde. Cependant, des mises à jour récentes indiquent que sa valeur pourrait chuter. La réserve de dollars est menacée, et cela pourrait affecter le reste du monde, tout comme pendant la Première Guerre mondiale ou la Seconde Guerre mondiale.

2. La Fed est une arme.

« La Fed peut faire tout ce qu’il faut pour sauver les États-Unis de l’inflation. Mais le remède peut être pire que le mal pour le reste d’entre nous », déclare Marcus Ashworth dans son article d’opinion de Bloomberg.

La Fed prévoit de relever les taux d’intérêt au moins une fois d’ici la fin de 2022. Le montant proposé est de 1,23 % de plus qu’en septembre de cette année. On parle de taux d’intérêt aussi élevés qu’en 2008, pendant la récession.

Vous pouvez voir des opinions divergentes sur ce que les taux d’intérêt pourraient faire à l’économie. À court terme, une hausse des taux peut aider. À long terme, cela peut conduire à la catastrophe. Cela peut avoir un effet néfaste sur votre portefeuille financier, mais cela ne doit pas être le cas si vous restez frugal même lorsque vous investissez.

3. C’est la fin du grand cycle de la dette.

Malgré toutes les dettes accumulées par les États-Unis, le pays n’est probablement pas encore en défaut. De nombreux pays sont cependant tombés dans ce cycle vicieux. Certains n’ont jamais pu rembourser l’argent dû à d’autres pays.

Les hausses des taux d’intérêt et de l’inflation partout n’aident probablement pas beaucoup. La crise boursière, la hausse du coût de l’énergie et de la vie, ainsi que les picss des dépenses de soins médicaux peuvent contribuer au cycle de la dette. La fin du grand cycle de la dette ne signifie pas forcément le défaut. Cependant, c’est parfois ce que cela signifie pour les consommateurs.

Peut-être êtes-vous endetté et vous pensez que l’investissement vous en sortira. Cependant, vous devez vous assurer de gérer l’argent que vous avez avant de « faire faillite » à nouveau.

4. L’énergie et l’inflation sont des contraintes sévères.

Les pénuries d’énergie font souvent augmenter les prix partout. Si l’on ajoute à cela l’impression aléatoire d’argent, on obtient une raison pour un désastre. C’est ce que fait généralement la Réserve fédérale, la banque centrale américaine. Elle ajoute au chaos financier en imprimant davantage d’argent.

La Réserve fédérale est la seule autorisée à produire légalement des billets pour une utilisation dans les achats et les ventes. Cependant, c’est presque comme si vous pouviez tout aussi bien écrire un montant en argent avec un signe dollar sur un morceau de papier d’un carnet à spirale et le remettre à un commis. Quelle est la différence, de nos jours, en 2022 ?

5. La recherche mondiale d’un nouvel actif de réserve est en cours !

La crise a probablement touché d’autres endroits dans le monde plus durement qu’aux États-Unis. De nombreux pays n’ont plus d’obligations gouvernementales qui offrent une sécurité financière supplémentaire.

Les États-Unis proposent toujours des obligations gouvernementales. Le Trésor américain les vend aux enchères tout au long de l’année. Cependant, elles pourraient ne pas offrir le rendement auquel vous vous attendez en raison de la hausse des taux d’intérêt et de l’inflation.

Si vous achetez des obligations étrangères, le risque est probablement encore plus grand. Vous êtes en difficulté si ce pays fait défaut. Vous ne verrez peut-être pas un centime de votre argent. Maintenant, le monde doit penser à un filet de sécurité financière alternatif. Tout comme vous.

Que va faire le monde maintenant ?

La guerre en Ukraine en 2022 n’aide pas beaucoup. Investissez judicieusement et méfiez-vous des pièges financiers majeurs tout en travaillant pour constituer votre portefeuille d’investissement.

En outre, vous pouvez toujours compter sur l’histoire économique pour se répéter de toute façon. Essayez d’apprendre autant que possible de cette histoire et soyez prudent quant à l’endroit où vous placez votre argent.

FAQ

Quels facteurs peuvent affecter le rendement de l’investissement ?

Plusieurs tendances macro telles que les conflits politiques, les taux d’intérêt, les cycles de dette, les pénuries d’énergie et l’inflation peuvent avoir un impact significatif sur le rendement de l’investissement.

Comment la situation en Ukraine affecte-t-elle la finance mondiale ?

Les tensions impliquant l’Ukraine, les États-Unis, la Chine et la Russie, combinées à la dévaluation potentielle du dollar américain, peuvent potentiellement affecter la stabilité financière mondiale.

Quel rôle joue la Fed dans l’économie américaine ?

La Fed, ou la Réserve fédérale, joue un rôle majeur dans la gestion des taux d’inflation aux États-Unis. Sa décision d’augmenter les taux d’intérêt peut être initialement bénéfique, mais peut conduire à de potentiels désastres à long terme.

Qu’est-ce que le grand cycle de la dette ?

Le grand cycle de la dette fait référence à l’accumulation de la dette nationale, qui pourrait potentiellement conduire au défaut. La hausse des taux d’intérêt, de l’inflation et des dépenses essentielles contribue à ce cycle.

Comment les pénuries d’énergie affectent-elles l’économie ?

Les pénuries d’énergie conduisent souvent à une augmentation des prix partout. De plus, les mesures prises par des entités telles que la Réserve fédérale pour imprimer davantage d’argent pourraient potentiellement conduire à un chaos financier.

Pourquoi y a-t-il une recherche mondiale pour un nouvel actif de réserve ?

Avec de nombreux pays perdant des obligations gouvernementales qui offrent une sécurité financière supplémentaire, combiné à la hausse des taux d’intérêt et de l’inflation, il y a un effort mondial pour identifier des filets de sécurité financière alternatives.